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亚博足彩app//上海证券资产管理被叫停 险陷10亿骗局

发布时间: 2019-11-07

[記者 的英 文:journalists]獨家獲悉,日前,證監會已開出2012年5月券商創新開展以來的首張資管“紅牌”罰單。

因求規模而輕視核查,差點被騙走10億元,上海證券日前被上海證監局暫停了新增資產[管理 的英 文:managing][業務 的英 文:跑死他們]。而在此前,上海證券[已經 的英 文:have been]被該局處以監管談話懲罰■亚博足彩app版权所有■。

業內人士指出,上海證券的案件暴露出券業過[度 的拚音: dù]追逐資管規模增長的弊端。一輪創新風暴過後,今年券業資管將麵臨擠壓風險的發展局麵,告別規模高速增長的時代。

第一張資管創新“紅牌”

日前,上海證監局叫停了上海證券新增資產管理業務3個月。這也意味著,上海證券除已有的資產管理[產品 的拚音:chǎn pǐn],在3個月內不得新增產品和再開展相關新業務。

這是自去年5月份後,以資產管理為[主要 的拚音:zhǔ yào]內容的證券公司創新業務開展以來,證監會給出的第一張直接在既定時間內限製入場的“紅牌”罰單。

[希望 的英 文:hope][事情 的英 文:affair]能快點過去〖亚博足彩app财务、考勤〗。”上海證券一位人士表示,從涉及相關案件以來,公司[不僅 的英 文:not only]接到了監管部門的核查,公司相關領導也“四處奔走”,希望事情能盡早妥善[解決 的英 文:settle]

記者從該券商人士處獲得了這份發送給上海證券的處罰[通知 的拚音:tōng zhī]單。

上海證監局在處罰通知單中稱,經查,該局發現上海證券在[客戶 的拚音:kè hù]資產管理業務開展過程中,存在業務[流程 的拚音:liú chéng]和操作規範未全麵覆蓋各個業務環節,未對定向資產管理業務[[形成 的英 文:caused] 的英 文:formed][有效 的拚音:yǒu xiào]的分級授權機製控製風險,定向資產管理業務投資運作中[出現 的拚音:chū xiàn]越權操作,未審慎選擇[合作 的拚音:hé zuò]對象、未認真進行盡職調查、未充分評估投資風險,未向委托人充分進行信息披露、未明確約定業績報酬提取標準等情形。

據此,上海證監局認定,上海證券在開展資產管理業務過程中,未能做到勤勉盡責,客戶資產管理業務相關內部控製不完善,業務管理混亂並導致相關業務出現風險。

上海證監局表示,上海證券上述係列行為違反了《證券公司客戶資產管理辦法》、《證券公司集合資產管理業務實施細則》、《證券公司定向資產管理業務實施細則》和《證券公司內部控製指引》有關規定。

根據《證券公司監督管理條例》規定,上海證監局責令上海證券予以限期改正,從今年6月9日起至8月31日期間,暫停該公司新增證券資產管理業務。同時,上海證監局還表示,上海證券必須在今年8月20日前向該局提交書麵報告,上海證監局將組織檢查驗收。

“紅牌”前已被監管談話

據記者多方了解,早在上述“紅牌”罰單出台之前,上海證券已經被上海證監局采取了監管談話舉措,相關業務[負責 的英 文:Responsible]人已被證監局叫到監管當局[接受 的英 文:accepted]監管談話。

據悉,彼時,上海證監局調查認定:上海證券在資產管理業務開展過程中,存在未審慎選擇合作對象、未認真進行盡職調查、未充分評估投資風險等情形,未能做到勤勉盡責,並導致相關業務出現風險。

據此,上海證監局認為上海證券行為違反了《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》第三條的規定。

該規定第三條明確寫道:證券公司從事客戶資產管理業務,應當充分了解客戶,對客戶進行分類,遵循風險匹配原則,向客戶推薦適當的產品或[服務 的拚音:fú wù],禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的產品或服務。

上海證監局根據《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》第五十八條規定,今年5月15日,要求上海證券相關負責人王毅於2013年5月20日14時,攜帶有效的身份證件到該局405[會議 的英 文:meeting]室接受監管談話。

據熟悉上海證券的人士介紹,王毅是美籍華人,此前在上海證券負責基金研究的,對基金價值有[自己 的英 文:his]的估值和判斷。

盡管上海證監局表示,被采取監管談話的上海證券[可以 的英 文:can]在處罰決定書送達之日起60日內,向[中國 的拚音:zhōng guó]證監會提起行政複議申請或向轄區人民法院提起訴訟,但上海證券最終沒有申訴和訴訟,而是接受了監管談話處罰。

“業內都以為監管談話就完了,沒想到還被暫停了3個月業務。”一位券商資管負責人分析,這[或許 的英 文:stiII]也是監管層想借此警示[其他 的英 文:other]券商的作用,畢竟在前一陣追求通道業務規模中,不少券商都存在些許拿不到台麵的東西。

“華東地區的券商資管相對激進,去年[我們 的拚音:wǒ men]還沒反應過來的[時候 的英 文:When],那邊的通道業務已經如火如荼開展了。”[深圳 的英 文:Shenzhen]一家中型券商資管業務負責人認為,[隨著 的拚音:suí zhe]通道費率越來越低,為券商帶來的利潤十分有限。

據上海證券2012年年報顯示,去年該券商的受托資產管理業務收入為33萬元,同比上期的128萬淨收入出現大幅下降。此外,據Wind數據統計顯示,截至今年8月1日,上海證券共有六款券商集合理[[財產 的英 文:fortune] 的拚音:cái chǎn]品,其中4款產品的單位淨值在1元以下。

過度追求規模違背風控

據業內人士介紹,險些釀成大禍的上海證券10億元騙局看上去讓人有點“難以置信”。

根據證監會內部通報,在該案件中,上海證券因過度追求通道業務規模增長,並未進行項目信息核查和投資人的背景調查,就將10億元匯入介紹人所設的銀行賬戶中。

而項目介紹人通過偽造虛假身份,假借某國有大型商業銀行[工作 的拚音:gōng zuò]人員的身份,引得上海證券陷入騙局,企圖用虛假項目騙取該上海證券的10億元資金。

值得慶幸的是,有關部門發現異常後,通知銀行及時凍結了該筆資金,最終介紹人和投資人並未將10億元資金轉走,未造成實際的損失。

據資管圈內人士介紹,該騙局案情並未[全部 的英 文:all]對外通報,圈內對騙局中很多具體細節並不清楚。但有一個關鍵信息是,上海證券在手續不全的情況下,即進行了匯款,這[完全 的英 文:completely]違背了現有的證券公司風控規定。

“現在市場上項目一抓一大把,可是真正能操作的項目少得可憐,優質項目早就被銀行瓜分掉了,流出市麵的項目都有各種各樣‘漏洞’。”據江西一家信托公司的項目經理表示,通常一段時期內,會有一批因為質押擔保、相關[證明 的英 文:certificate]文件不全等[問題 的拚音:wèn tí]項目被銀行“刷”下來,流到信托公司、券商等風控[指標 的拚音:zhǐ biāo]稍微靈活的金融機構手中。

“去年券商資管政策鬆綁以來,我們也接觸過很多項目,[但是 的拚音:dàn shì][大部分 的英 文:centipede]都因為風控問題而放棄了。”據金元證券資管部門相關人士介紹,例如股權質押類項目,行業較為中肯的質押條件是,對於流通股的質押,質押率為4折左右的情況下,資金年[成本 的英 文:cost]為11%左右較能被接受。但[一些 的英 文:some]有質押需求的股東往往提出質押率高達5折,資金成本10%的條件。

據了解,6月初,證監會相關負責人在上海證券業[一次 的拚音:yī cì]內部座談會議中,點名批評了上海證券的風控無作為,指出各證券公司必須嚴加防範,提高風控意識,尤其是要提高項目甄別能力和風控能力。

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通道吸金魅力何在

據上述江西信托公司的項目經理介紹,目前證券公司資管業務的純通道費率為千一到千五不等,相比信托公司而言,該項費率更顯得物美價廉,所以很多此前和信托公司合作的銀行都轉向和券商合作,利用券商資管通道開展業務。“信托渠道的通道費率通常在1%或1%以上呢。”上述項目經理表示。

“現在啥業務都講規模。”一家[上市 的拚音:shàng shì]券商機構業務部相關業務人士透露,為了接洽來自銀行、其他中介機構的項目,券商的通道業務甚至可以做到“象征性”收費。在部分券商眼中,通道業務除了能增厚業務規模賺足麵子之外,還能獲得其他更多的業務[機會 的英 文:offer]。“例如做一宗股權質押的項目,可以藉由業務合作機會要求股東在指定營業部做質押,營業部也能獲得一定費用收入。”上述相關業務人士指出,通道業務往往還[可能 的英 文:would]是各項業務的起點。“關鍵是要先將“項目”攬過來再說。”

規模之外的,是激勵。據了解,去年以來各家證券公司都表示要[大力 的拚音:dà lì]發展資管業務,部分券商給資管部門的業績提成比列也較高。“40%的提成比例都可以有。”內地一家中型券商財富管理[中心 的拚音:zhōng xīn]負責人表示。

業內人士指出,上海證券的案件暴露出券業過度追逐資管規模增長的弊端。也因該案,證監會隨後就叫停了券商資管純通道業務,並在證券業掀起了一項聲勢浩大的資管核查[運動 的拚音:yùn dòng]

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